Como Transferir uma Conta de Aposentadoria

Como Transferir uma Conta de Aposentadoria. Como você provavelmente sabe, uma conta de aposentadoria individual requer que você decida onde vai investir o seu dinheiro para poder trabalhar com a conta de aposentadoria. Essencialmente, isso é chamado de um “depositário” para seus investimentos. Geralmente, você deve escolher um guardião seguro; alguns dos mais comuns são os fundos mútuos, contas de poupança e dos títulos. Mas, definitivamente, deve-se ter cuidado com o guarda que escolha para a sua conta de aposentadoria, não se preocupe! Você não está preso com o mesmo investimento até se aposentar.

Como Transferir uma Conta de Aposentadoria

No entanto, a diferença de um investimento normal, deve-se ter em conta que só se lhe permite transferir ou “reinvestir” sua conta de aposentadoria, uma vez por ano. Além disso, existem algumas regras muito específicas que você deve seguir. Geralmente, é uma boa idéia para descobrir como transferir uma conta de aposentadoria, antes de começar a investir em uma. Dessa forma, se alguma vez precisar fazer uma curva no futuro, estará pronto.

Em primeiro lugar, você provavelmente deve ter uma boa ideia de onde você quer investir o seu dinheiro antes de começar o processo de reinvestimento. A razão para isto é que, depois de tirar o dinheiro de seu guardião original de RAIVA, só terá 60 dias para colocá-lo no novo fundo de custódio. Se você toma muito tempo, então você estará sujeito a um grande imposto de multa – e as penalidades definitivamente não valem a pena os poucos dias extras que fazem!

Algo a ter em conta é que se você faz um gol, terá que reportá-los ao final do ano. Ao igual que qualquer outra coisa que esteja envolvida com suas finanças, você deve certificar-se de manter um registro que guarda, que acompanham as suas contas de aposentadoria individuais e quanto dinheiro há em cada conta.

Se vai fazer uma transferência mais pequena de uma IRA existente para outra, então é possível que você nem tenha que reportar a sua transferência. Essas transferências também são isentas de impostos. Esta é uma boa ideia se você não quer mudar todo o seu dinheiro de um custodiante para o outro, mas acha que seria uma boa ideia mudar quanto dinheiro você tem em cada IRA.

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